Focus sur la gestion de trésorerie

La trésorerie, c’est le nerf de la guerre. Que vous soyez une multinationale ou un food truck au coin de la rue : pas de cash, pas de business. Une entreprise peut être rentable sur le papier et pourtant...se planter faute de liquidités.

La gestion de trésorerie, c’est savoir à tout moment combien d’argent entre, combien sort, et s’il en restera assez pour demain.

Une trésorerie suffisante permet de :

• Prévenir les coups durs : un impayé client, une hausse de charge imprévue, etc.

• Éviter le découvert (et les agios qui vont avec 💸)

• Saisir des opportunités : investissement, embauches

• Montrer patte blanche aux banques, investisseurs ou fournisseurs

  
  

  • Comment optimiser sa gestion de trésorerie ?

    
    

    1) Mettre en place un prévisionnel de trésorerie

    • C’est un tableau qui anticipe les encaissements et décaissements sur les semaines/mois à venir.

    • Idéalement : prévision glissante sur 3 ou 6 mois.

    Bonus : à croiser avec le budget prévisionnel pour rester cohérent.

    
    

    2) Optimiser les délais de paiement

    • Encaisser plus vite :

      • Facturer sans délai

      • Suivi régulier des paiements clients

      • Relances (automatisées si possible)

      • Escompte pour paiement anticipé

    • Décaisser plus tard :

      • Négocier des délais fournisseurs

      • Éviter les paiements anticipés inutiles

Astuce : ne pas financer la trésorerie des autres, sauf si vous êtes banquier. 😄 Et ne jamais autofinancer ses investissements !

3) Gérer les stocks intelligemment

• Trop de stock = argent immobilisé

• Pas assez = rupture = perte de CA

Objectif : le bon stock au bon moment → rotation fluide.

4) Utiliser les bons outils de financement

• Découvert autorisé

• Affacturage (cession des créances)

• Crédit court terme ou crédit de campagne

• Crédit-bail pour éviter les gros décaissements initiaux

Et calculer l'impact des charges financières associées !

5) Suivre régulièrement et ajuster

• Tableaux de bord hebdos/mensuels

• Alertes en cas de seuil critique

• Mise à jour du prévisionnel selon les aléas

  
  

  💡 Le mot de la fin :

"Une bonne gestion de trésorerie ne garantit pas le succès, mais une mauvaise le met sérieusement en péril."